普法时刻 | 只需提供一张银行卡，就能轻松得到“好处费”？小心犯罪！

只需提供一张银行卡，就能轻松得到“好处费”，这样看似简单的工作，吸引了不少人。最近，就有几人被这样被眼前的蝇头小利所迷惑，沦落成为犯罪分子的帮凶，悔之不及！

案情回顾

2021年8月下旬至10月底，被告人任某、胡某、沈某在明知犯罪所得情况下，联系并使用被告人杨某等人的银行账户操作使用，三人分获利千元到上万元不等。截至案发，被告人任某、胡某、沈某使用杨某等10余人银行卡账户操作转账，流入上述账户不明资金共计380余万，致使28人被骗，共计金额40余万。

而被告人杨某则在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，将自己名下的五个银行账户提供给被告人任某使用，共获得“好处费”1085元。截止案发，流入被告人杨某名下5个银行卡账户不明资金共40余万，致8人被骗，共计10余万。

裁判结果

法院经审理认为，被告人任某某、胡某某、沈某某明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人杨某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。

最终，被告人任某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年又六个月，罚金10000元。

被告人胡某某、沈某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，均被判处有期徒刑三年，罚金6000元。

被告人杨某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，罚金2000元。

什么是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？

一起侵财类刑事案件中，特别是电信网络类犯罪案件，犯罪嫌疑人所得赃款，要被“洗白”，需要经历几百笔甚至几千笔转账，这中间就有大量所谓的“跑分客”协助。

假设仅卖了一张银行卡，再无任何操作，那么可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。但是，如果买了一张卡，然后又通过该账户刷脸或者网银进行转账交易，那么可能就会触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

《刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚：

（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的；

（二）一年内曾因掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为受过行政处罚，又实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为的；

（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的；

（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的；

（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。

法官说法

当前，诈骗分子无孔不入，为了逃避侦查，往往通过购买银行卡、微信、支付宝账户等方式进行二次或多次转账。“两卡”（手机卡、银行卡）已经成为电信网络诈骗分子实施诈骗、转移赃款的重要工具。

为依法严厉打击非法出租、出售“两卡”违法犯罪活动，2020年10月，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定在全国范围内开展 “断卡”行动，以斩断电信网络诈骗违法犯罪的信息流和资金链。

根据银行业相关管理规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租、出借和买卖。本案被告人由于法治观念淡薄，在利益面前迷失方向，一步步陷入违法犯罪泥潭。

临潼区人民法院提醒广大人民群众切勿贪图小利，不要将自己的银行卡、微信、支付宝等支付账户出卖或出租给他人使用，更不要为了获得所谓的高额“佣金”，帮助犯罪团伙转账洗钱，结果就是害人害己，务必引以为戒！（郭海）