涉案资金达20余万元，安康警方打掉一取现洗钱团伙

近日，岚皋县公安局通过缜密侦查、细致摸排，成功打掉一使用银行卡取现帮助诈骗分子转移涉案资金团伙，抓获犯罪嫌疑人5人，采取刑事强制措施4人，串并破获电信网络诈骗案件12起，涉案资金达20余万元。

2024年4月，我局接上级推送线索：我县居民何某名下的银行卡涉嫌诈骗。接到线索后，民警迅速开展工作，在侦查中发现何某与邱某等人属于团伙作案，民警立即对何某等人实施了抓捕。在大量的证据面前，何某等人如实交代了2024年4月以来利用多张银行卡在岚皋县、西安市等地取现，帮助诈骗分子转移涉诈资金的事实。

民警提醒：如何避免沦为洗钱帮凶？

大多数洗钱有一个共同点：需要利用大量的银行账户，或是个人银行账户、公司银行账户。

不论是任何方式的洗钱，最终都需要在与自己无关的账户上进行金融操作（入款、转账或取款），因为大额的黑钱如果集中在几个账户，很容易被监控和识别，因此这些不法分子都会想尽方法去开设更多的银行账户。

为了避免自己不知不觉沦为洗钱帮凶，我们要做到以下几点：

任何情况下都不要出租或出借自己的身份证件。因为这些证件可以开设公司、可以开银行账户，也可以开证券账户，这些影子账户和空壳公司往往会成为非法交易和洗钱的工具。

不要用自己的账户替别人提现。有些人为了点钱或受朋友之托，让别人转账到自己账户，然后提款出来交给别人，或许你不知道，其实这就是一个洗钱的过程。

发现账户异常，马上向有关部门反馈。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈，配合调查。

对于不常用账户，及时注销。被你忽略的账户，有可能被别人盗取或复制，去进行不为人知的金融交易。对于闲置账户，该清理的赶紧清理。

配合金融机构做好身份识别和过期资料更新。这是保证个人金融活动符合监管规则的一个途径，同时，如果出现异常的金融行为，也有利于金融机构联系和提醒用户。

选择可靠的金融机构，远离不安全的连接。很多金融公司都会以各种名义去获取客户信息，特别是网络化时代，分分钟都会出现信息被盗取和贩卖事件。来源：岚皋公安